Die Blockchain-Technologie entwickelt sich rasant weiter und ihre Auswirkungen reichen weit über dezentrale Finanzen (DeFi) hinaus. Laut Brian Rudick, Chief Strategy Officer bei Upexi, steht die nächste Welle der Unternehmensfinanzierung kurz davor, vollständig auf die Blockchain überzugehen. Dies wird durch die zunehmende Akzeptanz und das Experimentieren großer Finanz- und Technologieunternehmen mit dieser Technologie vorangetrieben.
Key Takeaways
- Die Tokenisierung realer Vermögenswerte (RWAs) wächst exponentiell und signalisiert eine Verlagerung der Unternehmensfinanzierung auf die Blockchain.
- Große Institutionen wie SWIFT und Google Cloud treiben aktiv blockchain-basierte Entwicklungen voran.
- Die größte Chance der Blockchain liegt in der Revolutionierung veralteter Finanzinfrastrukturen, nicht nur in der Übertragung bestehender Prozesse.
- Solana wird aufgrund seiner Geschwindigkeit, Kosten und Ausrichtung auf Internet-Kapitalmärkte als führendes Ökosystem für On-Chain-Finanzierungen angesehen.
Unternehmensfinanzierung geht on-chain
Brian Rudick von Upexi hebt den rasanten Anstieg tokenisierter realer Vermögenswerte (RWAs) als klares Indiz für die Verlagerung der Unternehmensfinanzierung in blockchain-basierte Umgebungen hervor. Derzeit sind rund 36 Milliarden US-Dollar an RWAs auf Blockchains tokenisiert, was einem Anstieg von 160 Prozent allein im letzten Jahr entspricht. Dazu zählen private Kredite, US-Staatsanleihen, Rohstoffe, alternative Investmentfonds und Aktien.
Große Finanz- und Technologieunternehmen experimentieren zunehmend mit Blockchain-Technologie, und dieses Experimentieren wandelt sich bis 2025 in reale Implementierungen. SWIFT entwickelt ein gemeinsames Echtzeit-Ledger für über 30 globale Banken, während Google Cloud mit dem Universal Ledger (GCUL) eine neutrale Layer-1-Blockchain für Banken und Kapitalmärkte eingeführt hat. Auch Unternehmen wie Citigroup, Mastercard und Visa bieten bereits blockchain-basierte Produkte an oder bereiten sich darauf vor. Rudick erwartet eine weitere Beschleunigung, sobald die USA Gesetze zur Marktstruktur digitaler Vermögenswerte verabschieden.
Revolutionierung alter Strukturen
Die „on-chain Unternehmensfinanzierung“ könnte das Auflegen von Bilanzen auf einer Blockchain, Fusionen und Übernahmen mit Token oder die Kapitalbeschaffung mit tokenisierten Vermögenswerten umfassen. Rudick sieht die größte Chance jedoch nicht darin, jede Aufgabe der Unternehmensfinanzierung auf Blockchains zu übertragen, sondern vielmehr darin, die veraltete Infrastruktur zu ersetzen, die die moderne Finanzwelt stützt. Er verweist auf Elemente wie das automatische Clearing House (ACH) oder Kreditkartenaussteller-Netzwerke, die vor über 50 Jahren geschaffen wurden und langsam und teuer sind.
Obwohl On-Chain-Fundraising Vorteile wie einen breiteren Investorenzugang bieten kann, hinkt die vollständige Digitalisierung der Unternehmensfinanzen aufgrund zweier Schlüsselfaktoren hinterher: die potenziell größeren und unmittelbareren Vorteile neuer Finanzschienen wie nahezu sofortige und kostengünstige Zahlungen mit Stablecoins im Vergleich zu bestehenden Konstrukten, und weniger belastende, bereits definierte Vorschriften in Bereichen wie Stablecoin-Zahlungen im Vergleich zu weniger definierten Regeln für On-Chain-Kapitalbeschaffung.
Solana als führendes Ökosystem
Auf die Frage nach den am besten positionierten Ökosystemen für diese aufkommende On-Chain-Finanzschicht, nannte Rudick entschieden Solana. Er begründet dies mit der führenden Geschwindigkeit, den Kosten, der Zuverlässigkeit und der Tatsache, dass Solana genau für diesen Zweck konzipiert wurde. Solanas Ziel sind „Internet-Kapitalmärkte“, wo alle Vermögenswerte der Welt auf demselben Liquiditätsmarkt gehandelt werden, der rund um die Uhr für jeden mit Internetzugang erreichbar ist. Große Finanzinstitute nutzen zunehmend Solana, um Finanzen auf die Blockchain zu bringen und deren Vorteile zu nutzen.
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