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UK, Kolumbien: Krypto-Börsen im Zusammenhang mit Rekordstrafe von TD Bank

TD Bank hat kürzlich eine Strafe von über 3 Milliarden Dollar akzeptiert, nachdem festgestellt wurde, dass sie mehr als 1…

Krypto-Börsen mit Flaggen von UK und Kolumbien.

TD Bank hat kürzlich eine Strafe von über 3 Milliarden Dollar akzeptiert, nachdem festgestellt wurde, dass sie mehr als 1 Milliarde Dollar an Banküberweisungen von zwei internationalen Krypto-Plattformen erleichtert hat. Diese Transaktionen stehen im Verdacht, mit Geldwäsche durch kriminelle Gruppen in Verbindung zu stehen.

Wichtige Erkenntnisse

  • TD Bank zahlt über 3 Milliarden Dollar Strafe wegen mangelhafter Geldwäscheüberwachung.
  • Über 1 Milliarde Dollar an Überweisungen stammen von einer britischen Krypto-Börse und fließen an eine kolumbianische Finanzinstitution.
  • Die Bank hat über 650 Millionen Dollar für eine internationale Krypto-Börse verarbeitet, ohne die Herkunft der Gelder zu kennen.
  • TD Bank schloss 2023 ihre Krypto-Einheit, nachdem sie zuvor in den Markt eingetreten war.

Die US-Tochtergesellschaft von TD Bank hat am 10. Oktober 2023 eine Einigung über die Zahlung von mehr als 3 Milliarden Dollar in Strafen erzielt. Dies geschah im Rahmen eines Verfahrens, das sich mit der unzureichenden Überwachung von Geldwäsche befasste. Laut einem Bericht des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) war ein erheblicher Teil des Überweisungsvolumens der Bank mit zwei nicht namentlich genannten Krypto-Firmen verbunden.

FinCEN berichtete, dass eine Gruppe, die als „Customer Group C“ identifiziert wurde, über 1 Milliarde Dollar an Transaktionen über TD Bank abgewickelt hat. Über 90 % der eingehenden Gelder stammten von einer britischen Krypto-Börse, während mehr als 60 % der ausgehenden Transaktionen an eine kolumbianische Finanzinstitution gesendet wurden, die ebenfalls Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte anbietet.

Details zu den Transaktionen

  • Monatliche Überweisungen: Customer Group C führte im Durchschnitt über 100 Millionen Dollar an monatlichen Überweisungen durch.
  • Hochrisikojurisdiktionen: Die Transaktionen fanden häufig in Ländern mit hohem Risiko wie Kolumbien, China und im Nahen Osten statt.

TD Bank hat über 650 Millionen Dollar an Überweisungen für Customer Group C verarbeitet, die von einer internationalen Krypto-Börse stammten. Diese Volumina wichen erheblich von den ursprünglichen Dokumenten ab, die bei der Kontoeröffnung vorgelegt wurden. Trotz der unbekannten Herkunft der Gelder setzte die Bank die Verarbeitung der Transaktionen fort, einschließlich der Überweisung von über 420 Millionen Dollar an eine Finanzinstitution in Kolumbien.

Schließung der Krypto-Einheit

TD Bank hatte zuvor im März 2022 eine Krypto-Einheit namens Cowen Digital gegründet, um institutionellen Kunden Zugang zu 16 Krypto-Assets zu bieten, darunter Bitcoin und Ether. Diese Einheit wurde jedoch im Juni 2023 geschlossen, ohne dass die Gründe dafür bekannt gegeben wurden. Die Schließung fiel in eine Zeit, in der mehrere Krypto-Unternehmen zusammenbrachen und die US-Banken- und Regulierungslandschaft unter Druck geriet.

Die Cowen Bank wurde im August 2022 für 1,3 Milliarden Dollar von TD Bank Group übernommen, und die Schließung der Krypto-Einheit erfolgte nur drei Monate nach dem Abschluss dieser Übernahme.

Die Entwicklungen rund um TD Bank werfen Fragen zur Verantwortung von Banken im Umgang mit Krypto-Transaktionen auf und verdeutlichen die Herausforderungen, die mit der Regulierung des aufstrebenden Sektors verbunden sind.

Quellen

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